Política de Verificación (KYC) y Prevención de Fraude

1. Propósito

Platanito Online ofrece recargas de videojuegos y billeteras digitales, intercambio de saldos y remesas entre cuentas. Debido a que estas operaciones suelen entregarse rápidamente y, una vez completadas, no pueden revertirse, mantenemos este proceso de verificación ("Conozca a su Cliente" o KYC) y de prevención de fraude para proteger tanto a nuestros clientes como a la operación de la empresa frente a fraude, pagos no autorizados, contracargos y uso indebido de la plataforma con fines de lavado de activos.

2. Cuándo pedimos verificación

Podemos solicitar verificación adicional antes de procesar o entregar un pedido cuando:

• El monto de la transacción es elevado en relación con el historial del cliente.
• Es la primera operación de intercambio de saldo o remesa de la cuenta.
• Detectamos datos inconsistentes entre el método de pago, la cuenta y la información registrada.
• El patrón de la operación resulta inusual (por ejemplo, múltiples intentos de pago fallidos, o compras y solicitudes de reembolso repetidas).
• La ley aplicable o nuestros proveedores de pago lo exigen.

No estamos obligados a procesar ni entregar un pedido hasta completar la verificación que consideremos necesaria.

3. Qué información podemos solicitar

• Nombre completo y documento de identidad (cédula u otro documento oficial).
• Comprobante de pago o de la cuenta usada para pagar.
• Datos de la cuenta, billetera, ID de jugador, servidor o correo de destino.
• En casos puntuales de mayor riesgo: una selfie sosteniendo el documento de identidad, u otra prueba razonable de titularidad del método de pago.
• Historial de compras dentro de Platanito Online.

4. Responsabilidad del cliente

Usted debe proporcionar información veraz, completa y actualizada al realizar un pedido. Es su responsabilidad verificar que el método de pago, la cuenta de destino, el ID de jugador y demás datos de la operación sean correctos antes de confirmarla. Podemos negar el servicio si detectamos información falsa o incompleta, uso de un método de pago no autorizado, intento de evadir nuestros controles de verificación, o cualquier otra señal de riesgo inaceptable.

5. Uso familiar de la cuenta

En la medida permitida por la ley, las compras realizadas por un menor de edad bajo su cuidado, un familiar, u otra persona que use su cuenta, dispositivo o método de pago guardado, se consideran autorizadas por usted como titular de la cuenta.

6. Verificación basada en riesgo

Aplicamos un enfoque de verificación proporcional al riesgo de cada operación: el nivel de verificación requerido puede variar según el monto, el historial del cliente, el método de pago, la velocidad de compra y otras señales de riesgo. Para operaciones de mayor riesgo podemos requerir verificación reforzada, como documento de identidad, comprobante de titularidad del pago o confirmación adicional por WhatsApp.

7. Jurisdicciones restringidas y prevención de lavado de activos

Platanito Online no procesará, a sabiendas, transacciones de personas sancionadas, jurisdicciones restringidas u operaciones que la ley venezolana o internacional aplicable nos prohíba atender. No está permitido usar nuestros Servicios para reventa no autorizada, arbitraje, intermediación de pagos, remesas encubiertas fuera de nuestro servicio declarado, evasión de sanciones, lavado de activos o cualquier otro propósito ilícito. Podemos cancelar, rechazar o revisar con mayor detalle cualquier orden que presente indicios de estas actividades.

8. Monitoreo de transacciones y retención de pedidos

Podemos monitorear operaciones antes y después de su entrega para detectar actividad sospechosa o de alto riesgo: montos elevados, órdenes repetidas, múltiples intentos de pago fallidos, datos de cuenta que no coinciden, indicios de suplantación, o patrones reiterados de solicitudes de reembolso. Cualquier orden puede quedar retenida para revisión manual antes de su entrega; no somos responsables por el retraso que esa revisión genere.

9. Confirmación de entrega y carácter final de la operación

Antes de completar una entrega, podemos pedirle que confirme los datos de destino, el método de pago y el monto exacto de la operación. Usamos verificación y revisión de fraude precisamente porque, una vez entregado el crédito o enviado el fondo a la cuenta de destino, la operación deja de poder recuperarse. Las condiciones de reembolso posteriores a la entrega se rigen por nuestra Política de Reembolsos.

10. Reclamos de pagos no autorizados

Si usted considera que un pago fue realizado sin su autorización, notifíquenos de inmediato por un canal oficial y, en la medida de lo posible, antes de que el pedido sea procesado. Podemos investigar el reclamo, solicitar información de respaldo, suspender la entrega, restringir compras futuras y compartir los registros de la transacción con el procesador de pago, la entidad bancaria o la autoridad competente, según lo permita la ley.

11. Privacidad y conservación de registros

La información recolectada para fines de verificación se trata conforme a nuestra Política de Privacidad. Conservamos los registros de verificación, transacción y comunicación con el cliente por el tiempo razonablemente necesario para fines legales, fiscales, contables, de prevención de fraude y de resolución de disputas.

12. Declaración al momento del pago

Al confirmar un pedido de recarga, intercambio de saldo o remesa, usted declara: "Confirmo que estoy autorizado a usar el método de pago proporcionado y que los datos de destino (ID de jugador, cuenta, billetera o banco) son correctos. Entiendo que la entrega es inmediata y, una vez procesada, no es reembolsable salvo lo indicado en la Política de Reembolsos. Entiendo que Platanito Online puede requerir verificación adicional antes de completar la entrega y puede cancelar, retrasar o rechazar operaciones que presenten riesgo de fraude o incumplimiento legal."

13. Contacto

• WhatsApp: +58 424-8263451
• Correo: [email protected]